Interview mit Kai Fürderer, Vorstand der IVA / Zertifizierung in den Bereichen Baufinanzierung& Private Banking: Warum bietet das IVA diese Dienstleistung an? (FOTO)

(ots) -
Frage der Redaktion: Herr Fürderer, das IVA wird noch in diesem
Jahr eine Zertifizierung u.a. in den Bereichen Baufinanzierung und
Private Banking anbieten. Worauf liegt bei diesen Formaten der Fokus?

Antwort von Kai Fürderer: Der Fokus liegt bei dieser
Vorgehensweise weder auf Testkäufen noch auf einem Vergleichstest,
sondern vielmehr auf der umfangreichen und inhaltlichen Beurteilung
durch das IVA mit der Option, sich eine besonders gute Leistung und
Struktur im Nachgang bestätigen zu lassen.

Frage: Warum ist eine solche Zertifizierung für Banken sinnvoll?

Antwort: Um auf Dauer erfolgreich zu sein, brauchen Banken u.a.
einen hochwertigen Neukundenprozess, bei dem Qualität zu keinem
Zeitpunkt auf Zufall beruhen darf. Um das sicherzustellen, helfen
zwar auch Testkäufe und Vergleichstests. Ein vollständiges Bild
erhält man damit aber nicht. Deshalb haben wir die neuen
Zertifizierungs-Formate entwickelt.

Frage: Worum geht es bei der Zertifizierung und welche Vorteile
hat sie?

Antwort: Im Wesentlichen geht es dabei um Themen, bei denen
flächendeckende Tests schwer durchzuführen sind. Um auch hier
brauchbare Ergebnisse zu erzielen, bieten wir alternativ
Qualitäts-Audits an. Das hat auch den Vorteil, dass wir gute Banken
auszeichnen können ohne gleichzeitig andere auf die Plätze verweisen
zu müssen.

Frage: Wie läuft denn eine Zertifizierung bspw. im Private Banking
konkret ab?

Antwort: Zentrales Instrument ist der IVA-Qualitätsindex. Anhand
eines Fragebogens mit mehr als 150 Fragen wird der Beratungs- und
Investmentprozesses im Private Banking der jeweiligen Bank
analysiert. Dazu gehört eine Analyse der organisatorischen Fragen, da
eine Beratung nur dann hochwertig sein kann, wenn ein klares Drehbuch
dafür vorhanden ist und jeder Berater in der Lage ist, dieses auch

umzusetzen. Dazu gehört außerdem eine Bewertung der Bedarfsanalyse,
also ob und wie sorgfältig die persönlichen Daten des Kunden, seine
Einnahmen- und Ausgabensituation sowie sein finanzieller Hintergrund
abgefragt werden. Das ist die Voraussetzung für individuelle
Lösungen. Banken und Sparkassen, bei denen sich zeigt, dass sie über
eine offene Produktarchitektur bei hoher Kostentransparenz verfügen
und dem Kunden auch etwaige Nachteile und steuerliche Folgen
aufzeigen, haben gute Chancen auf eine positive Bewertung.

Frage: Was ist denn in der gegenwärtigen extremen Niedrigzinsphase
besonders wichtig?

Antwort: In der derzeitigen Niedrigzinsphase sind individuelle und
nachvollziehbare Anlageempfehlungen sehr bedeutsam. Kostentransparenz
spielt vor dem Hintergrund der häufig anzutreffenden Kritik an der
Provisionsorientierung der Banken eine wichtige Rolle. Das gleiche
gilt für die richtige Auswahl der Anlageprodukte im Sinne einer
langfristig positiven Wertentwicklung bei laufender Risikokontrolle.

Frage: Mit welchen Kosten müssen Banken rechnen, die sich dem
Zertifizierungsprozess unterziehen wollen?

Antwort: Wir bieten die Zertifizierung für Regional- und
Privatbanken zu Preisen an, die nahezu ohne Lizenzkosten aus den
Beratertagen für das Audit und der Erstellung des
Zertifizierungsberichts resultieren.



Pressekontakt:
Institut für Vermögensaufbau (IVA) AG
Kai Fürderer, Vorstand
Landsberger Straße 98
D - 80339 München
Tel: 089/ 461391-70
Fax: 089/ 461391-79
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Datum: 20.05.2015 - 07:25 Uhr
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