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Bankenregulierung steigert Kapitalbedarf um zwei Billionen Dollar in Europa und den USA
ID: 1229906
Studie von FICO und Chartis zeigt: Mehr als 60 Prozent der befragten Finanzinstitute glauben, dass Stresstests aufgrund neuer Regulierungen ein"Hauptrisiko" darstellen
(firmenpresse) - MĂŒnchen, 25. Juni 2015 - Der kumulative Kapitalbedarf von Banken in Europa und den USA steigt wegen neuer Regulierungen um mehr als zwei Billionen Dollar im Vergleich zum Niveau vor der Finanzkrise. Das haben FICO und Chartis Research in einer gemeinsamen Untersuchung des globalen Bankenmarkts herausgefunden. Der Gesamtbericht "Leading Practices in Capital Adequacy" ist unter http://subscribe.fico.com/Leading-Practice-in-Capital-Adequacy abrufbar.
Ein weiteres Ergebnis der gemeinsamen Studie: Banken der zweiten, dritten und vierten Kategorie haben im Vergleich zu den MarktfĂŒhrern der Branche gröĂere Schwierigkeiten damit, Compliance-Prozesse in ihre GeschĂ€ftsplanung und das operative GeschĂ€ft einzubetten. 64 Prozent der untersuchten Unternehmen sind immer noch dabei, Richtlinien fĂŒr Stresstests zu entwickeln, und stehen noch vor der Aufgabe, Stresstests mit der Business-Planung und der Festlegung der Risikobereitschaft zu verbinden. Insgesamt waren mehr als 60 Prozent der 103 befragten Finanzinstitute der Meinung, dass Stresstests im Zusammenhang mit neuen Regulierungen ein "Kernrisiko" darstellen.
"Die seit der Finanzkrise eingefĂŒhrten Regulierungen, wie etwa Basel 3, Dodd-Frank und die "Comprehensive Capital Analysis and Review" der US-Notenbank, haben die Rahmenbedingungen fĂŒr Banken nachhaltig verĂ€ndert und neue Herausforderungen und Risiken mit sich gebracht", sagt Phillip Sertel, Vice President & Managing Director Continental Europe, North Africa and the Middle East bei FICO. "Unsere Kunden aus dem Bankenbereich suchen UnterstĂŒtzung bei ihren Anstrengungen, die Transparenz zu steigern, das Risikomanagement zu stĂ€rken und intelligentere AnsĂ€tze zu finden, um den wachsenden Kapitalanforderungen zu entsprechen."
FICO und Chartis haben zudem herausgefunden, dass zwei von drei untersuchten Banken in Europa sagen, dass Basel 3 ihre Methoden und Vorgehensweisen in Bezug auf Kapitalanforderungen "spĂŒrbar beeinflusst". In der Region Asien-Pazifik waren sogar 83 Prozent der befragten Banken dieser Meinung, in den USA sah dies hingegen nur eines von drei teilnehmenden Instituten so. 69 Prozent der US-Banken gaben jedoch an, dass Dodd-Frank ihre Methoden und Vorgehensweisen in Bezug auf Kapitalanforderungen beeinflusst.
DarĂŒber hinaus haben sieben von zehn untersuchten Banken Richtlinien und Regeln fĂŒr die Trennung der Entwicklung und der Validierung von Modellen implementiert. Das ermöglicht ihnen eine unabhĂ€ngige ĂberprĂŒfung des Designs und der Performance von Modellen, die bei Stresstests zu Kapitalanforderungen eingesetzt werden. Doch auch wenn es in Sachen Risikomanagement von Modellen Fortschritte zu vermelden gibt: Nicht einmal 14 Prozent der befragten Banken haben bislang mehr als begrenzte interne Audits eingefĂŒhrt.
FICO arbeitet mit vielen Institutionen zusammen, um ihnen dabei zu helfen, Compliance-Fragen im Zusammenhang mit Model Governance, Model Management, Benchmarking und Kapitalallokation anzugehen. Die Lösungen von FICO sind darauf ausgerichtet, GeschĂ€ftsstrategien sowie das Kapitalmanagement zu unterstĂŒtzen und Verluste zu minimieren.
"Die verĂ€nderten regulatorischen Rahmenbedingungen zwingen Finanzinstitute, einen mehr strategisch orientierten und integrierten Ansatz bezĂŒglich Risikomanagement und Compliance zu verfolgen", sagt Peyman Mestchian, Managing Partner bei Chartis. "Unsere Untersuchung zeigt jedoch, dass viele Institutionen trotz betrĂ€chtlicher Anstrengungen in diesem Bereich noch einen langen Weg vor sich haben. Das wird nicht leicht und dĂŒrfte in vielen FĂ€llen das Engagement der obersten FĂŒhrungsebene erfordern, um diese Fragestellungen vollumfĂ€nglich anzugehen."
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Ăber FICO:
FICO (NYSE: FICO) ist ein fĂŒhrender Anbieter von Predictive Analytics und Softwarelösungen fĂŒr Entscheidungsmanagement. Mit der Analytik von FICO treffen Unternehmen prĂ€zise, konsistente und flexible Entscheidungen in jeder noch so komplexen Situation. Das Unternehmen wurde 1956 gegrĂŒndet und ist heute mit rund 2.300 Mitarbeitern in 12 LĂ€ndern vertreten. Das BĂŒro in Deutschland wurde im April 2010 eröffnet. FICO nutzt Big Data und ausgereifte mathematische Algorithmen zur Erstellung hochwertiger Prognosen zum Kundenverhalten. Diese haben sich beispielsweise im Risikomanagement der Finanzindustrie fest etabliert. In 80 LĂ€ndern vertrauen Kunden aus verschiedenen Branchen auf FICO wenn es darum geht, bessere Entscheidungen zu treffen, um die RentabilitĂ€t und die Kundenbindung zu steigern, BetrugsfĂ€lle und Kreditverluste zu verringern, regulatorische Vorgaben zu erfĂŒllen, die Produktionsplanung und die Logistik zu optimieren und schnell Marktanteile aufzubauen. Die Lösungen integrieren Open-Source-Standards und sind sowohl als Installation vor Ort als auch in der Cloud verfĂŒgbar. Dadurch bietet FICO den Kunden nicht nur maximale FlexibilitĂ€t und eine schnelle Bereitstellung, sondern auch die Möglichkeit, die Kostenstruktur zu optimieren. Weitere Informationen sind erhĂ€ltlich unter: www.fico.com
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Datum: 25.06.2015 - 10:25 Uhr
Sprache: Deutsch
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Ansprechpartner: Olga Peters
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