Umfrage bei 550 Regionalbanken / Ergebnisse der "Qualitätsmessung in der Baufinanzierungsberatung" per 31. Juli 2015

(ots) - Die IVA AG hatte jüngst entschieden, dass noch in
diesem Jahr zu den beiden Themenfeldern "Baufinanzierung" und
"Private Banking" zwei Testformate angeboten werden, für die sich
qualitativ gute Banken bewerben können.

Der Fokus liegt bei dieser Vorgehensweise weder auf Testkäufen
noch auf einem Vergleichstest, sondern vielmehr auf der umfangreichen
und inhaltlichen Beurteilung durch das IVA mit der Option, sich eine
besonders gute Leistung und Struktur im Nachgang bestätigen zu
lassen.

Auf Basis eines im Vorfeld ausgefüllten Fragebogens erhalten die
interessierten Finanzdienstleister im ersten Schritt ein kostenloses
Benchmarking mit der Aussage, ob eine vertiefende Analyse (nach
dieser Machbarkeitsstudie) möglich ist.

Insgesamt haben zum 31. Juli 2015 insgesamt 69 Finanzdienstleister
an der Umfrage teilgenommen und den Fragebogen ausgefüllt.

Der Erkenntnisse sind - nach der ersten Analyse - folgende:

- Durchschnittlich verfügen die teilnehmenden Banken über ein
Finanzierungsvolumen von 559 Mio. Euro. Die Sparkassen haben
dabei aufgrund des höheren Konzentrationsgrades ein
durchschnittliches Finanzierungsvolumen von 745 Mio. Euro und
die VR-Banken von 327 Mio. Euro.
- In 77% der Fälle setzen die Banken dabei mehrheitlich auf
spezialisierte Baufinanzierungsberater. Diese Fokussierung wirkt
direkt auf das durchschnittliche Finanzierungsvolumen pro
Berater. Bei Finanzdienstleistern, die auf Spezialisten setzen,
beträgt dies durchschnittlich 55 Mio. Euro und bei Banken, die
teilweise oder vollständig auf Kundenberater bauen, beträgt das
Baufinanzierungsvolumen im Durchschnitt 18 Mio. Euro pro
Berater.
- Auch ergeben sich beim durchschnittlichen Finanzierungsvolumen
deutliche Unterschiede zwischen den Banken, da dieses nach

Region zwischen 65 Tsd. Euro und 148 Tsd. Euro beträgt (jeweils
bezogen auf die 20% der Banken mit den geringsten/größten
Werten).
- Eine ganzheitliche Beratung ist lediglich bei 72% vorgesehen.
Als zentrale Absicherungen werden insbesondere die Wohngebäude-
(zu 100%) und die Berufsunfähigkeits- (zu 83%) sowie die
Hinterbliebenenabsicherung (zu 97%) in der
Baufinanzierungsberatung empfohlen. Dagegen wird gerade die
wichtigste Absicherung (die Haftpflichtversicherung als
günstiger Schutz des Vermögens und des Einkommens) von 57% der
Banken nicht konsequent und strukturiert im Gespräch
thematisiert.
- Die Objektdaten und die Vermögens- und Einnahme- und
Ausgabensituation werden fast durchweg vollständig abgefragt und
dokumentiert. Es erfolgt aber lediglich in 16% der Fälle im
Nachgang eine komplette Aktualisierung des Haushaltsplans um die
Kreditrate und die Kosten für evtl. notwendige Absicherungen.

Wenn Sie auf Basis der ersten Details an weiteren Informationen
interessiert sind, können Sie mich/uns gern jederzeit ansprechen!

Über die Institut für Vermögensaufbau (IVA) AG:

Das Institut für Vermögensaufbau (IVA) AG (www.institut-va.de) ist
eine bankenunabhängige Gesellschaft zur Förderung des
Vermögensaufbaus von Privatanlegern mit Hilfe
finanzwissenschaftlicher Methoden. Durchgeführt werden unter anderen
Analysen und Studien, deren Ergebnisse Privatanlegern beim Auffinden
qualitativ hochwertiger Lösungen für den langfristigen
Vermögensaufbau helfen.



Pressekontakt:
Institut für Vermögensaufbau (IVA) AG
Kai Fürderer, Vorstand
Landsberger Straße 98
D - 80339 München
Tel: 089/ 461391-70
Fax: 089/ 461391-79
Mail: presse(at)institut-va.de
http://www.institut-va.de
http://www.mbvo.de
YouTube: http://www.youtube.com/user/MeineBankvorOrt
Facebook: https://www.facebook.com/MeineBankVorOrt

Themen in dieser Pressemitteilung:


Unternehmensinformation / Kurzprofil:
Bereitgestellt von Benutzer: ots
Datum: 04.08.2015 - 08:30 Uhr
Sprache: Deutsch
News-ID 1246122
Anzahl Zeichen: 4273

Kontakt-Informationen:
Stadt:

-------------------------------------------------------------- Zur Homepage der IVA AG h

Kategorie:

Finanzdienstleistung

Diese Pressemitteilung wurde bisher 0 mal aufgerufen.

Alle Meldungen von Institut für Vermögensaufbau (IVA) AG