Studie: Mittelständische Industrie ist bereit für "Finanzierung 4.0"

(ots) - Neun von zehn mittelständischen
Industriebetrieben würden Kreditgebern Echtzeit-Daten aus ihrer
Produktion zur Verfügung stellen, um sie entweder von einer
Investition zu überzeugen oder damit sie die Performance einer
bereits finanzierten Anlage während der Kreditlaufzeit überprüfen
können. Die Unternehmen erhoffen sich von dieser "Finanzierung 4.0"
vor allem schnellere Kreditentscheidungen, weniger Bürokratie und
flexiblere Laufzeiten. Das sind Ergebnisse der Studie "Industrieller
Mittelstand und Finanzierung 4.0". Der digitale Kreditmarktplatz
creditshelf hat dafür zusammen mit der TU Darmstadt 187 Vorstände und
Geschäftsführer befragt.

Das Internet der Dinge krempelt die Geschäftsprozesse in den
Unternehmen um: Basiert es doch auf Echtzeit-Daten, beispielsweise
geliefert von Sensoren in Anlagen, Maschinen und Geräten. Aus ihnen
geht jederzeit hervor, wie stark die Apparate ausgelastet sowie
welche Aufträge eingegangen sind, was im Lager liegt und welche
Materialien automatisch nachbestellt wurden. 77 Prozent der deutschen
Industriebetriebe erfassen bereits Echtzeit-Daten, um sie im Sinne
einer Industrie 4.0 zu nutzen. Das geht ebenfalls aus der Studie
"Industrieller Mittelstand und Finanzierung 4.0" hervor.

Aber die intelligente Produktion hat noch mehr Potenzial: Sie wird
auch die Finanzierung im Mittelstand verändern. So wären 85 Prozent
aller befragten Finanzentscheider prinzipiell dazu bereit, ihren
Kreditgebern Echtzeit-Daten zur Verfügung zu stellen, um sie von
einer Investition zu überzeugen oder damit sie die Leistungen einer
finanzierten Anlage beziehungsweise Maschine während der
Kreditlaufzeit überprüfen können. Das gilt auch für diejenigen
Mittelständler, die diese Daten bislang nicht erheben.

"Die Industrie 4.0 wird eine Finanzierung 4.0 nach sich ziehen -

eines Tages werden viele Unternehmen ihre Echtzeit-Daten aus der
Produktion gegenüber Kreditgebern ähnlich selbstverständlich vorlegen
wie ihre Umsatz- und Erlösplanungen. Und die aktuelle Studie belegt,
dass die mittelständische Industrie bereits heute mehrheitlich dazu
bereit ist", erläutert Prof. Dr. Dirk Schiereck von der TU Darmstadt,
der die Studie wissenschaftlich begleitet hat. "Mit 59 Prozent
erhoffen sich nahezu sechs von zehn Betrieben durch eine Weitergabe
ihrer Industrie-4.0-Daten schnellere Kreditentscheidungen." Weitere
56 Prozent würden einem Einblick in ihre Echtzeit-Daten gewähren, um
den bürokratischen Aufwand bei der Kreditvergabe zu senken, 53
Prozent versprechen sich davon flexiblere Laufzeiten und etwa jeder
zweite einen niedrigeren Zinssatz. Weitere Argumente für das
Vorlegen der Daten sind die Hoffnung auf eine flexiblere Kreditsumme
(46 Prozent) sowie den Verzicht auf dingliche Sicherheiten (35
Prozent).

Bei dem - relativ geringen - Anteil an Befragten, die ihre
Echtzeit-Daten nicht an den Kreditgeber weiterreichen würden,
dominieren die Angst vor Industriespionage (57 Prozent) und das
geringe Vertrauen in die Datensicherheit der Hausbank (46 Prozent).
"Die Produktion der Zukunft basiert auf Echtzeit-Daten, und diese
bilden zugleich die Säule der Finanzierung 4.0", sagt Dr. Tim Thabe,
Gründungspartner und Vorsitzender der Geschäftsführung von
creditshelf. "Die Hausbanken verkörpern für viele Industriebetriebe
aber noch immer die alte analoge Welt. Der bevorstehende Einzug der
Industrie-4.0-Daten in den Kreditvergabeprozess birgt deshalb Chancen
für Anbieter aus der neuen Fintech-Welt, die mit einer hohen
Kompetenz sowohl bei der Datensicherheit als auch bei der Bewertung
digitaler Projekte punkten können."

Ãœber die Studie "Industrieller Mittelstand und Finanzierung 4.0"

Die Studie "Industrieller Mittelstand und Finanzierung 4.0" beruht
auf einer Befragung des digitalen Kreditmarktplatzes creditshelf
(www.creditshelf.com) im Juli 2017. Insgesamt nahmen 187
Finanzentscheider aus mittelständischen Industrieunternehmen
(Vorstände, Geschäftsführer und Mitglieder der Geschäftsleitung) an
der Online-Erhebung durch ein Marktforschungsinstitut teil. Die
Studie wurde wissenschaftlich begleitet von Prof. Dr. Dirk Schiereck,
Leiter des Fachbereichs Unternehmensfinanzierung an der TU Darmstadt.

Ãœber creditshelf - www.creditshelf.com

creditshelf ist der digitale Mittelstandsfinanzierer in
Deutschland. Der Anbieter innovativer Finanzierungslösungen wurde
Ende 2014 gegründet und arrangiert schnell und effizient Kredite für
mittelständische Unternehmen. Die Kreditnehmer erhalten ihre
Finanzierung ohne Umwege. Die Kreditentscheidung erfolgt auf Basis
einer technologiegestützten Analyse von creditshelf. Hinter
creditshelf steht ein Team aus erfahrenen Experten, die über
jahrelange Erfahrungen in der Finanzwelt verfügen. 2016 wurde
creditshelf mit dem Frankfurter Gründerpreis ausgezeichnet.



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Datum: 10.10.2017 - 11:00 Uhr
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