Luxemburger Compartment-Struktur – die Anleger-Lösung für mehr Sicherheit

Vermögensschutz und Krisenvorsorge: das sind die beiden Grundpfeiler im institutionellen, wie auch im privaten Vermögens- und Risikomanagement.

(firmenpresse) - Vermögensschutz und Krisenvorsorge: das sind die beiden Grundpfeiler im institutionellen, wie auch im privaten Vermögens- und Risikomanagement heute wie in der Zukunft. Der nachhaltige und ganzheitliche Erfolg in der Kapitalanlage liegt dabei nicht in der Suche nach dem besten Produkt, der besten Bank oder dem ultimativ besten Anbieter, sondern in der intelligenten und individuellen Kombination und Diversifikation von unterschiedlichsten Produkten, Zugangswegen und Handelsmöglichkeiten. Vor allem aber in der gezielten Auswahl von Strukturierungs-Modellen und Anlage-Konzepten. Ein sehr interessantes und effizientes Strukturierungs-Modell, oder besser gesagt "Vermögens-Sicherungskonzept" möchte ich Ihnen nachfolgend in aller Kürze vorstellen.

Anleihen, Optionsscheine, Zertifikate oder Strukturierte Produkte im Allgemeinen bergen ein sogenanntes Emittentenrisiko.

Darunter versteht man die Gefahr, dass der jeweilige Emittent (Schuldner) zahlungsunfähig wird. In einem solchen Fall wäre es nicht mehr gewährleistet, dass der Emittent zum Laufzeitende seinen Zahlungsverpflichtungen nachkommen kann. Ein Kapitalanleger müsste dann - unabhängig von der Performance des Basiswertes - mit einem Totalverlust seines investierten Kapitals rechnen, da diese Produkte vom rechtlichen Standpunkt aus betrachtet Inhaberschuldverschreibungen sind.

Gerade beim Thema Zertifikate assoziieren viele Kapitalanleger spätestens seit dem Untergang von Lehman Brothers ein sehr massives Emittentenrisiko. Das bedeutet, sollte die emittierende Bank eines Zertifikates zahlungsunfähig werden, würde die Gefahr bestehen, dass das zugrundeliegende Zertifikat nicht mehr bedient werden kann uns ausfällt. Sondervermögen wie Investmentfonds oder Exchange Traded Fonds bieten hier natürlich eine weit höhere Sicherheit. Aber es gibt auch weitere attraktive und sichere Alternativen, welche die Vorteile von Zertifikatestrukuren (fortlaufende Börsennotierung, innovative Strukturierungsmöglichkeiten, Steuereffizienz, Ertragsthesaurierung, Deckungsstockfähigkeit, Bewertungstransparenz, Flexibilität) nutzbar machen und diese zusätzlich absichern.

Die Alternativen: mit physischen Werten hinterlegte Anleihen (z.B. Xetra Gold) oder "besicherte Zell-Strukturen"

Der wohl bekannteste Sicherungsmechanismus für ein Finanzprodukt ist die physische Hinterlegung mit Gold, wie es die Deutsche Börse als Initiator ihres Produktes Xetra Gold umgesetzt hat. Es gibt auch mittlerweile einige besicherte Zertifikate, welche jedoch nicht mit Sachwerten hinterlegt sind, sondern mit Geldwerten. Die Besicherung erfolgt dabei oftmals durch Euro-Staatsanleihen. Diese Art der Besicherung ist jedoch stark relativ zu beurteilen, da hier ein Risiko (Bank-Ausfallrisiko) transformiert wird in ein anderes Risiko (Staats-Ausfallrisiko). Ich würde mir beispielsweise wünschen, dass ein besichertes Bonus-Zertifikat auf Daimler, nicht durch einen Geldwert (Staatsanleihe) besichert ist, sondern durch den Sachwert des investierten Basiswertes, der Aktie der Daimler AG.
Eine absolut effiziente und innovative Möglichkeit in diesem Zusammenhang hat die DWS bereits im Jahr 2006 eingeführt mit ihrer Plattform DWS GO. Das Besondere an DWS GO ist, dass für jedes Strukturierte Produkt ein sogenanntes Compartment gegründet wird. Derartige Strukturen habe ich in meinen zahlreichen Recherchen und Publikationen bereits des Öfteren als sogenannte "Geschützte Zellen" (Protected Cell Companies) vorgestellt. Der Finanzplatz Luxemburg und das dortige Verbriefungsgesetz bieten genau diese innovative Möglichkeiten.

Die Vorteile des Luxemburger Verbriefungsgesetzes: Was ist ein Compartment?

Ein Compartment ist ein - vom übrigen Vermögen einer Gesellschaft (Juristische Person) getrenntes - Teilvermögen. Jeder Emission, das bedeutet jeder Serie von ausgegebenen Zertifikaten, ist ein solches Compartment zugeordnet. Dieses Compartment dient dazu, die Ansprüche der Anleger zu bedienen und sie auch im Falle einer Zahlungsunfähigkeit des Emittenten (beispielsweise der emittierenden Bank) zu schützen. Das Teilvermögen ist insoweit sehr stark dem Sondervermögen eines Fonds angenähert. Das Teilvermögen ist rechtlich und wirtschaftlich unabhängig vom Vermögen des Zertifikate-Emittenten, so wie das Sondervermögen bei einem offenen Investmentfonds oder einem Exchange Traded Fonds (ETF) vom Vermögen der Investmentgesellschaft getrennt ist.

Ebenso ist das Compartment sowohl von den Wertänderungen der anderen Compartments, als auch vor dem Zugriff des Zertifikatsemittenten selbst oder deren Gläubiger (auch im Insovenzfall) geschützt

Luxemburger Compartment-Struktur - GEOPOLITICAL.BIZ Strategie Index Tracker

Der GEOPOLITICAL.BIZ STRATEGIE INDEX TRACKER (Börse Frankfurt -ISIN: XS0552649534) ist eine deratige, innovative und sichere Luxemburger Verbriefungsstruktur (Compartment) welche bereits ab einem Anteil (1 Anteil = ca. 1.000 Euro) über die Börse Frankfurt erworben werden kann.

Das Produkt und die zugrundeliegende, verbriefte Anlagestrategie wird ebenso als stabiles Deckungsstock-Investment im Rahmen von rechtssicheren Fondspolicen aus Luxemburg und Liechtenstein eingesetzt. Anleger können diese staatlich geförderten Lenkungsmechanismen grenzüberschreitend in einem freien Europa aktiv und vollkommen legitim nutzen für ein optimiertes Vorsorge-, Anlage- und Risikomanagement im Hinblick auf einen effizienten und mehrdimensionalen Vermögensschutz.

Informationen und weiterführende Links finden sich auf dem Internet-Portal www.geopolitical.biz

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Diese Information ist weder als Angebot noch als Einladung zur Angebotsstellung anzusehen. Die Links dienen ausschließlich Informationszwecken. Sie stellen weder eine individuelle Anlageempfehlung noch eine Einladung zur Zeichnung oder ein Angebot zum Kauf oder Verkauf von Wertpapieren oder sonstigen Finanzinstrumenten dar. Die Information soll lediglich eine selbständige Anlageentscheidung des Anlegers erleichtern und ersetzt nicht eine Anleger- und anlagegerechte Beratung. Die GEOPOLITICAL.BIZ S.L.U. bietet weder Vermögensberatung noch Vermögensverwaltung an.

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Datum: 21.12.2010 - 14:13 Uhr
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