Aareal Bank Gruppe bleibt auch im dritten Quartal 2012 auf Kurs

(ots) -
- Konzernbetriebsergebnis bei 42 Mio. EUR im dritten Quartal
- Harte Kernkapitalquote per 30. September bei 11,6 Prozent
- Basel III Anforderungen bereits heute erfüllt
- Jahresprognose für Konzernbetriebsergebnis bestätigt

Die Aareal Bank Gruppe ist auch im dritten Quartal 2012 auf Kurs
geblieben und hat sich in einem anhaltend anspruchsvollen Marktumfeld
weiterhin gut entwickelt. Das Konzernbetriebsergebnis lag bei 42 Mio.
EUR und damit zwar unter dem sehr guten Wert des Vorjahreszeitraums
(47 Mio. EUR), jedoch auf solidem Niveau. Der Konzerngewinn belief
sich im dritten Quartal auf 22 Mio. EUR, nach jeweils 24 Mio. EUR im
zweiten Quartal und im Vorjahresquartal.

"Auch im dritten Quartal blieben die Rahmenbedingungen
außerordentlich herausfordernd. Vor diesem Hintergrund haben wir
weiterhin vorsichtig agiert, gleichwohl aber sich bietende
Marktchancen konsequent genutzt. Unser Neugeschäft haben wir
planmäßig ausgeweitet, sind aber gleichzeitig in einem nach wie vor
volatilen Umfeld aufmerksam geblieben und halten weiterhin liquide
Mittel in größerem Umfang bei der Europäischen Zentralbank und der
Bundesbank. Vor diesem Hintergrund sind wir mit der
Ergebnisentwicklung auch im dritten Quartal sehr zufrieden", erklärte
Dr. Wolf Schumacher, Vorstandsvorsitzender der Aareal Bank Gruppe.

Angesichts der anhaltenden Unsicherheiten durch die europäische
Staatsschuldenkrise und das weiterhin unklare regulatorische Umfeld
setzte die Aareal Bank auch im dritten Quartal ihre vorsichtige
Liquiditäts- und Anlagestrategie fort, was den Zinsüberschuss im
Berichtszeitraum weiterhin belastete. Die Risikovorsorge lag dank des
qualitativ hochwertigen Immobilienfinanzierungsportfolios im dritten
Quartal 2012 bei 30 Mio. EUR (Q3/2011: 36 Mio. EUR) und damit
innerhalb der erwarteten Schwankungsbreite. Das Neugeschäftsvolumen

im Segment Strukturierte Immobilienfinanzierungen stieg im dritten
Quartal 2012 gegenüber dem Vorquartal leicht auf 1,3 Mrd. EUR.

"Wir sehen weiterhin attraktive Opportunitäten in unseren Märkten.
Unsere Deal-Pipeline ist für den Rest des Jahres und darüber hinaus
gut gefüllt. Wir sind deshalb nach wie vor zuversichtlich, unser
kommuniziertes Neugeschäftsziel von 4,5 Mrd. EUR bis 5,5 Mrd. EUR im
aktuellen Geschäftsjahr zu erreichen. Nach derzeitigem Stand sehen
wir gute Chancen, am oberen Ende dieser Spanne auszulaufen", so Dr.
Wolf Schumacher.

Segment Strukturierte Immobilienfinanzierungen: Neugeschäft
gesteigert - Deal-Pipeline gut gefüllt

Das Betriebsergebnis im Segment Strukturierte
Immobilienfinanzierungen lag im dritten Quartal 2012 bei 42 Mio. EUR
und damit auf Vorjahresniveau (42 Mio. EUR).

Der Zinsüberschuss betrug im abgelaufenen Quartal 114 Mio. EUR
nach 123 Mio. EUR im vergleichbaren Vorjahreszeitraum. Er wurde durch
die vorsichtige Liquiditäts- und Anlagestrategie belastet.

Die Risikovorsorge belief sich im dritten Quartal 2012 auf 30 Mio.
EUR gegenüber 36 Mio. EUR in Q3/2011. Für die ersten neun Monate
betrug die Risikovorsorge 67 Mio. EUR. Sie lag damit unterhalb der
anteiligen für das Geschäftsjahr prognostizierten Bandbreite von 110
bis 140 Mio. EUR aber innerhalb der erwarteten Schwankungsbreite.

In der gewerblichen Immobilienfinanzierung setzten sich die Trends
aus dem ersten Halbjahr fort. Die Märkte für erstklassige
Gewerbeimmobilien blieben weitgehend stabil, Mieten und Werte von
Objekten in Nebenlagen oder mit geringerer Qualität standen hingegen
unter Druck. In Europa hielt die Fokussierung vieler Kreditinstitute
auf ihren Heimatmarkt an. Vor diesem Hintergrund nutzte die Aareal
Bank als einer der wenigen verbliebenen, international voll
handlungsfähigen Anbieter in der gewerblichen Immobilienfinanzierung
ihre Wettbewerbsvorteile und festigte ihre Marktposition.

Das Neugeschäft im Segment konnte die Aareal Bank im
Berichtszeitraum gegenüber dem Vorquartal leicht auf 1,3 Milliarden
Euro steigern. Damit setzte das Institut seine Geschäftspolitik
konsequent fort: Nachdem sie sich im ersten Quartal zunächst auf ihre
Emissionstätigkeit konzentrierte, hatte die Aareal Bank im Verlauf
des zweiten Quartals damit begonnen, Marktopportunitäten im
Kreditneugeschäft verstärkt zu nutzen. Das Neugeschäftsvolumen für
die ersten neun Monate 2012 betrug insgesamt 3,0 Mrd. EUR.

Consulting/Dienstleistungen: Zinsniveau belastet weiter /
Einlagenvolumen erneut gestiegen

Das für das Ergebnis des Einlagengeschäfts im Segment Consulting/
Dienstleistungen relevante Zinsniveau ist entgegen der Erwartungen zu
Jahresbeginn im bisherigen Jahresverlauf weiter gesunken. Dies führte
zu einer Belastung des Segmentergebnisses. Das Betriebsergebnis im
Segment Consulting/Dienstleistungen belief sich im abgelaufenen
Quartal auf 0 Mio. EUR nach 5 Mio. EUR in Q3/2011.

Die Bedeutung des Einlagengeschäfts im Segment
Consulting/Dienstleistungen geht allerdings weit über die aus den
Einlagen generierte, im aktuellen Marktumfeld unter Druck stehende
Zinsmarge hinaus. Die Einlagen der Wohnungswirtschaft sind für die
Aareal Bank eine strategisch wichtige, zusätzliche
Refinanzierungsquelle für das Kreditgeschäft, die von den
Kapitalmärkten weitgehend unabhängig ist. Neben dem deutschen
Pfandbrief und ungedeckten Bankanleihen stellen sie eine wichtige
Säule im langfristigen Refinanzierungsmix der Bank dar. Gerade im
aktuell schwierigen Kapitalmarktumfeld betrachtet die Aareal Bank
dieses Geschäft deshalb als einen besonderen Wettbewerbsvorteil.

Vor diesem Hintergrund verlief im Bankgeschäft des Segments
Consulting/Dienstleistungen die Entwicklung des Einlagenvolumens von
Kunden aus der institutionellen Wohnungswirtschaft sehr erfreulich.
Im dritten Quartal konnte die Aareal Bank das bereits hohe Niveau des
Vorquartals von durchschnittlich 5,5 Mrd. EUR auf 5,8 Mrd. EUR
steigern.

Die Geschäftsaktivitäten der Tochtergesellschaft Aareon AG
entwickelten sich im dritten Quartal planmäßig. Auch im
Berichtszeitraum haben sich zahlreiche neue Kunden für die im Jahr
2009 auf den Markt gebrachte Produktlinie Wodis Sigma entschieden,
mittlerweile sind dies insgesamt über 400 Immobilienunternehmen aller
Größenklassen. Das Auslandsgeschäft der Aareon verlief ebenfalls
positiv.

Erfolgreiche Refinanzierungsaktivitäten und starke
Kapitalausstattung / Anforderungen nach Basel III bereits heute
erfüllt

Die Aareal Bank hat auch im dritten Quartal ihre
Refinanzierungsaktivitäten erfolgreich durchgeführt und sich damit
ihre sehr solide Liquiditätssituation bewahrt. Am Kapitalmarkt
konnten über 500 Mio. EUR an langfristigen Mitteln aufgenommen
werden. Davon entfielen rund 200 Mio. EUR auf Hypothekenpfandbriefe
und rund 300 Mio. EUR auf unbesicherte Refinanzierungsmittel. Damit
hielt die Aareal Bank den Bestand an langfristigen
Refinanzierungsmitteln weiterhin auf einem hohen Niveau. Insgesamt
wurden in den ersten neun Monaten 2012 langfristige
Refinanzierungsmittel in Höhe von 3,9 Mrd. EUR aufgenommen.

Die Aareal Bank ist weiterhin sehr solide kapitalisiert. Per 30.
September 2012 lag die Kernkapitalquote bei auch im internationalen
Vergleich komfortablen 16,8 Prozent. Die harte Kernkapitalquote lag
bei 11,6 Prozent. Die anspruchsvollen Kapital- und
Liquiditätsanforderungen nach Basel III, die bis Ende 2018 sukzessive
eingeführt werden, erfüllt die Aareal Bank bereits heute.

Erläuterungen zur Konzernertragslage

Der Zinsüberschuss im Konzern in Höhe von 119 Mio. EUR lag im
dritten Quartal 2012 um 14 Mio. EUR unter dem Vorjahreswert von 133
Mio. EUR. In den ersten neun Monaten des Geschäftsjahres summierte er
sich auf 370 Mio. EUR (9M/2011: 401 Mio. EUR). Belastet wurde der
Zinsüberschuss durch die sehr vorsichtige Liquiditäts- und
Anlagestrategie.

Der Provisionsüberschuss betrug im abgelaufenen Quartal 39 Mio.
EUR und lag damit leicht über dem Vorjahresniveau von 38 Mio. EUR.
Nach den ersten neun Monaten lag der Provisionsüberschuss mit 119
Mio. EUR deutlich über dem Wert des Vorjahreszeitraums (99 Mio. EUR).

Das Handelsergebnis und das Ergebnis aus Sicherungszusammenhängen
lagen im dritten Quartal zusammengefasst bei 4 Mio. EUR. Für den
Zeitraum Januar bis September 2012 betrugen das Handelsergebnis und
das Ergebnis aus Sicherungszusammenhängen insgesamt -24 Mio. EUR.
Dieses Ergebnis resultierte im Wesentlichen aus der Bewertung von
Derivaten, die der wirtschaftlichen Absicherung von Zins- und
Währungsrisiken dienen sowie aus unrealisierten Wertveränderungen aus
dem Verkauf von Absicherungen für ausgewählte EU-Staaten.

Der Verwaltungsaufwand im Konzern betrug im dritten Quartal 90
Mio. EUR (Q3/2011: 93 Mio. EUR) und in den gesamten ersten neun
Monaten 270 Mio. EUR (9M/2011: 280 Mio. EUR).

Sowohl im dritten Quartal als auch in den gesamten ersten neun
Monaten 2012 ergab sich im Konzern ein Sonstiges betriebliches
Ergebnis von -1 Mio. EUR (Q3/2011: 2 Mio. EUR; 9M/2011: -10 Mio.
EUR). Im Vorjahreszeitraum schlugen sich hier insbesondere
Aufwendungen im Zusammenhang mit einer Immobilie nieder.

Per Saldo ergab sich im dritten Quartal ein
Konzernbetriebsergebnis von 42 Mio. EUR (Q3/2011: 47 Mio. EUR). Nach
Abzug von Ertragsteuern von 10 Mio. EUR und einem konzernfremden
Gesellschaftern zugeordneten Gewinn von 5 Mio. EUR beträgt der
Jahresüberschuss nach Anteilen Dritter 27 Mio. EUR. Nach Abzug der
Netto-Verzinsung der SoFFin-Einlage ergab sich im Quartal ein
Konzerngewinn von 22 Mio. EUR.

Insgesamt erzielte die Aareal Bank Gruppe in den ersten neun
Monaten des Geschäftsjahres ein Konzernbetriebsergebnis von 130 Mio.
EUR (9M/2011: 138 Mio. EUR). Unter Berücksichtigung von Steuern in
Höhe von 33 Mio. EUR und Ergebnisanteilen Konzernfremder (15 Mio.
EUR) betrug der auf die Gesellschafter der Aareal Bank AG entfallende
Jahresüberschuss 82 Mio. EUR. Nach Abzug der Nettoverzinsung der
SoFFin-Einlage verblieb ein Konzerngewinn von 67 Mio. EUR (9M/2011:
69 Mio. EUR).

Ausblick: Jahresprognose für das Konzernbetriebsergebnis bestätigt

Auch für den restlichen Verlauf des Geschäftsjahres 2012 rechnet
die Aareal Bank im Zeichen der immer noch ungelösten
Staatsschuldenkrise mit einer anhaltenden Volatilität auf den Finanz-
und Kapitalmärkten und damit weiterhin bestehenden Risiken im
Finanzsystem. Auch für die konjunkturelle Entwicklung sind die
Risiken und Unsicherheiten nach wie vor hoch. Weitere
Herausforderungen für die Bankenbranche stellen zudem der unsichere
politische Ordnungsrahmen sowie die noch unklaren kumulierten
Auswirkungen der anstehenden Veränderungen des regulatorischen
Umfelds dar.

Aufgrund der genannten Unwägbarkeiten hält die Aareal Bank
weiterhin an ihrer vorsichtigen Liquiditäts- und Anlagestrategie
fest. Die hieraus resultierende Belastung des Zinsüberschusses kann
durch den positiven Effekt höherer Margen aus dem Neugeschäft des
Vorjahres und des laufenden Jahres nur teilweise kompensiert werden.
Die Anfang Juli erfolgte Senkung des EZB-Leitzinses wird das
Konzernzinsergebnis dabei nur leicht belasten. Die Aareal Bank
erwartet somit weiterhin einen merklichen Rückgang des
Zinsüberschusses in 2012.

Für die Risikovorsorge geht die Bank im laufenden Jahr weiterhin
von einer gegenüber dem Vorjahr unveränderten Bandbreite von 110 bis
140 Mio. EUR aus. Aus heutiger Sicht erwartet die Bank jedoch, dass
die Risikovorsorge am unteren Ende dieser Bandbreite liegen wird.
Allerdings kann eine zusätzliche Kreditrisikovorsorge für unerwartete
Verluste wie in den Vorjahren auch in 2012 nicht ausgeschlossen
werden.

Der Verwaltungsaufwand im Konzern dürfte aufgrund der in 2011
eingeleiteten Maßnahmen zur Optimierung unserer Strukturen und
Prozesse in diesem Jahr spürbar sinken. Die Aareal Bank
prognostiziert den Verwaltungsaufwand in einer Bandbreite von 350 bis
360 Mio. EUR inkl. der Belastung aus der Bankenabgabe.

Nicht zuletzt auch aufgrund ihrer gut gefüllten Deal-Pipeline ist
die Aareal Bank nach wie vor zuversichtlich, ihr kommuniziertes
Neugeschäftsziel von 4,5 Mrd. EUR bis 5,5 Mrd. EUR im aktuellen
Geschäftsjahr zu erreichen, wobei sie nach derzeitigem Stand gute
Chancen sieht, am oberen Ende der Spanne auszulaufen. Für das
Betriebsergebnis im Segment Consulting/Dienstleistungen erwartet die
Aareal Bank einen Wert, der unter dem Niveau des Vorjahres liegt.
Hintergrund ist das entgegen der Erwartungen zu Jahresbeginn im
Jahresverlauf weiter gesunkene, für das Ergebnis aus dem
Einlagengeschäft relevante Zinsniveau.

Trotz der weiterhin erheblichen Herausforderungen bestätigt die
Aareal Bank ihre Prognose für das Konzernergebnis im laufenden
Geschäftsjahr: Sie sieht weiterhin gute Chancen, im Gesamtjahr ein
Konzernbetriebsergebnis zu erzielen, das nur leicht unter dem sehr
guten Ergebnis des Vorjahres liegen dürfte.

"Wir erwarten in den kommenden Monaten keine durchgreifende
Verbesserung der Rahmenbedingungen. Dennoch bleiben wir für unser
eigenes Geschäft zuversichtlich. Das Geschäftsmodell der Aareal Bank
hat sich als überaus tragfähig erwiesen und unsere vorausschauende
Refinanzierungspolitik sowie unsere robuste Finanzlage versetzen uns
jederzeit in die Lage, attraktive Opportunitäten zu nutzen", so
Schumacher.

Hinweis für die Redaktionen: Der vollständige Zwischenbericht zum
dritten Quartal 2012 ist unter
http://www.aareal-bank.com/finanzberichte abrufbar.

Aareal Bank

Die Aareal Bank AG ist einer der führenden internationalen
Immobilienspezialisten und ist im MDAX gelistet. Die Bank ist auf
drei Kontinenten aktiv. Auf der Grundlage ihres erfolgreichen
europäischen Geschäftsmodells hat die Aareal Bank ähnliche
Plattformen in Nordamerika und im Raum Asien/Pazifik aufgebaut. Sie
bietet Immobilienfinanzierungslösungen in mehr als 20 Ländern an.



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Datum: 13.11.2012 - 07:00 Uhr
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