Suche   Â
Online-Umfrage unterstreicht Handlungsbedarf bei der Vermögensnachfolge
ID: 779261
- 30 Prozent der Befragten haben noch keine Vorkehrungen für unerwartete Notfälle getroffen
- Nur bei 3 % aller Todesfälle in Deutschland liegt ein einwandfreies Testament vor
- Jährlich werden in Deutschland rd. 200 Mrd. Euro vererbt. Tendenz steigend.
(firmenpresse) - Ein Vermögen, das Generationen erarbeitet, verwaltet und vermehrt haben, soll auch für die kommen-den Generationen erhalten bleiben. Um der Verpflichtung gegenüber der Familie, aber auch zukünftigen Generationen gerecht zu werden, muss deshalb frühzeitig an notwendige Absicherungen gedacht wer-den.
Eine aktuelle Online-Umfrage des Commerzbank-Wealth Managements zum Thema Generationenma-nagement belegt, dass 30 % der Befragten noch keine Vorkehrungen für unerwartete Notfälle getroffen haben und nur rund 12 % bestätigen konkrete Vorbereitungen für einen eventuellen Pflegefall. Zur Klä-rung finanzieller Angelegenheiten helfen unter anderem Konten- und Depotvollmachten, aber auch eine Pflegeversicherung, bei der beispielsweise die Kinder Vertragspartner sind. Zusätzlich kann mit einer Patientenverfügung und Vorsorgevollmacht im Vorfeld genau bestimmt werden, was im Notfall zu unternehmen ist.
Auch der Bereich der gewünschten Vermögensnachfolge wurde beleuchtet. Die Teilnehmer gaben an, dass mehrheitlich die eigenen Familienangehörigen (49 %) bzw. Erben in der gesetzlichen Erbfolge (38 %) das Vermögen erhalten sollen. 15 % der Befragten werden gemeinnützige Einrichtungen oder eigene Stiftungen mit ihrem Vermögen versehen. 17% haben sich dagegen noch nicht festgelegt, wie und an wen das Vermögen vererbt werden soll. Dabei ist die Notwendigkeit einer rechtzeitigen Nach-lass- und Nachfolgeplanung umso größer, je komplexer die Struktur eines Familienvermögens ist. Die gesetzlichen Regelungen zur Erbfolge werden den individuellen Bedürfnissen und Vorstellungen des Vermögensinhabers oft nicht gerecht. Das gilt vor allem bei nichtehelichen Lebensgemeinschaften und anderen nicht klassischen Familienverhältnissen. Statistiken zeigen, dass bei nur 3 % aller Todesfälle in Deutschland ein einwandfreies Testament vorliegt. Ohne ein solches Dokument gilt die gesetzliche Erbfolge. Das bedeutet, dass eventuell auch Personen, die unberücksichtigt hätten bleiben sollen, bedacht werden, während andere Hinterbliebene nicht oder in geringerem Maße Vermögensnachfolger werden können.
Jährlich werden in Deutschland rd. 200 Mrd. Euro vererbt. Tendenz steigend. Durch individuelle Ge-staltungsmöglichkeiten lassen sich im Erbfall die gewünschten Übertragungen des Vermögens erzie-len. So besteht pro Kind und Elternteil ein Schenkungsteuerfreibetrag in Höhe von 400.000 Euro, der nach Ablauf von jeweils 10 Jahren wieder in Anspruch genommen werden kann.
Die Online-Befragung des Commerzbank- Wealth Management zeigt auch, dass der Beratungsbedarf bei den vermögenden Kunden nach wie vor hoch ist: 44% bestätigten den Bedarf an Unterstützung zur Vorsorge für das Alter, 28% benötigen Rat bei der Absicherung der Familie im Notfall und 21% bei der Begleitung beim Vermögensaufbau für Kinder.
Die Commerzbank ist eine führende Bank in Deutschland und Polen. Auch weltweit steht sie ihren Kunden als Partner der Wirtschaft in allen Märkten zur Seite. Mit den Geschäftsbereichen Privatkunden, Mittel-standsbank, Corporates & Markets und Central & Eastern Europe bietet sie ihren Privat- und Firmenkun-den sowie institutionellen Investoren die Bank- und Kapitalmarktdienstleistungen an, die sie brauchen. Die Commerzbank verfügt mit rund 1.200 Filialen über eines der dichtesten Filialnetze der deutschen Privatbanken und betreut insgesamt fast 15 Millionen Privat- sowie 1 Million Geschäfts- und Firmenkunden. Im Jahr 2011 erwirtschaftete sie mit rund 58.000 Mitarbeitern Bruttoerträge von knapp 10 Milliarden Euro.
Claudia-Renée Booms
Tel. 069 136 85473
E-Mail: claudia-renee.booms(at)commerzbank.com
Stefan Zech
Tel. 030 2653 3732
E-Mail: stefan.zech(at)commerzbank.com
  
  
  
Datum: 07.12.2012 - 14:05 Uhr
Sprache: Deutsch
News-ID 779261
Anzahl Zeichen: 3144
Kontakt-Informationen:
Kategorie:
Finanzwesen
Meldungsart: Unternehmensinformation
Versandart: Veröffentlichung
Freigabedatum: 07.12.2012
Diese Pressemitteilung wurde bisher 0 mal aufgerufen.
Die Pressemitteilung mit dem Titel:
"Online-Umfrage unterstreicht Handlungsbedarf bei der Vermögensnachfolge"
steht unter der journalistisch-redaktionellen Verantwortung von
Commerzbank Aktiengesellschaft (Nachricht senden)
Beachten Sie bitte die weiteren Informationen zum Haftungsauschluß (gemäß TMG - TeleMedianGesetz) und dem Datenschutz (gemäß der DSGVO).